... que parecían intocables e inmortales, hasta que estalló la crisis de las “subprime” en el año 2007. Nadie podía imaginar en aquellos momentos, que por ejemplo en el ámbito político nacional, el partido socialista iba a ser el que pasaría a la historia como el que ha realizado los mayores recortes sociales de la España democrática hasta el momento, en el ámbito financiero nacional, que las Cajas de Ahorros tendrían que fusionarse de forma precipitada para no quebrar, y en el contexto internacional, que se ponga en duda la existencia de paraísos fiscales. Todos éstos son unos pocos ejemplos de lo mucho que están cambiando las cosas, y de lo que está por venir. Tendremos tiempo de seguir concretando los cambios, a medida que se vayan produciendo.

Ahora vamos a centrar nuestra atención en el hecho de que muchos españoles que tenían su dinero en los paraísos fiscales, para no tener que pagar impuestos en España, se están encontrando con un auténtico calvario ante “la caza de brujas” que se ha montado en torno a ellos. Vaya por delante, que la razón no es otra que repatriar dinero como sea, dado que la liquidez se ha convertido en un bien más preciado que el propio oro.

Cuando se habla de “dinero negro”, lo habitual es referirse a dinero que no ha pasado por el fisco, evitando con ello pagar impuestos. Otro asunto es el origen de ese dinero, es decir, si hablamos de actividades lícitas o ilícitas. Entre estas últimas se encuentran los cohechos, el tráfico de armas, el tráfico de blancas o el narcotráfico. Que duda cabe que aquellos que tienen dinero negro de actividades ilícitas, ahora tienen tres problemas, uno la Hacienda Pública española, otro el posible delito fiscal y finalmente, el posible delito por alguna de las actividades ilícitas que mencionamos.

Como sabemos, los destinos habituales del dinero de los europeos, y entre ellos los españoles, siempre han sido  Suiza y Andorra. Estos países han puesto fin al secreto bancario, y por tanto han dejado de ser paraísos fiscales, aunque muchos inversores están sabiendo como permanecer ocultos a los ojos de la Hacienda española, al menos hasta el momento. De hecho la actual redada que se ha montado, sólo ha localizado 1.500 clientes con unas 3.000 cuentas y en un solo banco que es el HSBC. No obstante el miedo en el cuerpo lo tienen todos que tienen dinero allí refugiado, porque saben que tal vez sea cuestión de tiempo que salgan a la luz. Los expertos calculan que los grandes patrimonios españoles tienen en paraísos fiscales  entre 60.000 y 100.000 millones de euros.

Para los 1.500 clientes detectados, la administración les ha dado un breve plazo de tiempo para que afloren los datos de todo el dinero negro que tienen en cualquier país del mundo, que lo repatrien a España, que paguen lo que corresponda y que así evitarán el delito fiscal.  Algunos técnicos de la administración dicen que esto es una forma de amnistía fiscal encubierta y que se debería aplicar todo el peso de la ley, incluido el delito fiscal. Los asesores fiscales están recomendando a los clientes llamados a filas, que hagan todo lo que la administración les diga, dado que no tienen ninguna posibilidad de salir indemnes.

Aquellos que hasta el momento no han sido cazados, están buscando otros refugios como Panamá, que parece que es la que está saliendo beneficiada. Otros eligen Singapur, Costa Rica, Gibraltar y Uruguay. El problema de todos estos países frente a Suiza o Andorra, es la inseguridad jurídica que tienen, de manera que un cambio legal podría dejarles sin si dinero.

En cualquier caso que nadie crea que los paraísos fiscales van a desparecer. Es un negocio demasiado suculento como para que no haya ningún país en el mundo que no quiera aprovecharse del mismo. Lo que sí es cierto es que cada vez será más difícil y arriesgado el escapar a las garras de las distintas administraciones de hacienda en los distintos países, sobre todo por la persecución del dinero de actividades ilícitas.

Envía tus consultas a:

inversisleon@sofesa.net